中国银保监会办公厅关于取消部分证明材料的通知

中国银保监会办公厅关于取消部分证明材料的通知

银保监办发〔2019〕181号



各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，各保险公司，各保险中介机构：

为贯彻落实党中央、国务院关于减证便民、优化服务的决策部署，根据《国务院办公厅关于做好证明事项清理工作的通知》（国办发〔2018〕47号）要求，银保监会对现行有效的法律法规、规章设定的证明事项进行了清理。根据相关规定，决定取消47项证明材料（见附件），现予以公布。相关证明材料自本通知公布之日起取消。

下一步，银保监会将继续推进证明事项和证明材料清理工作，巩固清理工作成果，继续改进服务作风，提升监管效能。



附件：银保监会决定取消的证明材料目录



2019年8月27日



（此件发至银保监分局和地方法人银行保险机构，并请各银保监局转发至辖内保险兼业代理机构）




附件信息:

附件：银保监会决定取消的证明材料目录.xls

银保监会决定取消的证明材料目录
序号 取消证明名称 证明原用途 "原设定依据条文
（均有法律、行政法规的授权）" 取消原因及取消后办理方式
1 银监会或其派出机构的批准文件 金融机构领取金融许可证时提供材料 "《金融许可证管理办法》（银监会令〔2007〕8号）
第六条 金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：
（一）银监会或其派出机构的批准文件。" 通过内部核查获取该材料
2 营业执照年检证明 授信业务提供材料 "《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）
第十三条 商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户基本资料，建立客户档案。资料清单提示参见《附录》中的“客户基本资料清单提示”。
附录：二、 客户基本信息提示
（一）营业执照（副本及影印件）和年检证明；
（二）法人代码证书（副本及影印件）。

《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》（银监发〔2006〕69号）
第十二条 客户经理应根据授信种类收集客户基本信息，包括客户身份证明、授信主体资格、财务信息等，具体参见附录中的“客户基本信息提示”。
附录: 一、客户基本信息提示
（一）营业执照、组织机构代码证书(副本及复印件)和年检证明；
（二）贷款卡、银行开户情况。" 在市场主体信用信息公示系统查询
3 法人代码证书 授信业务提供材料 三证合一，使用《营业执照》上的统一社会信用代码
4 组织机构代码证书 授信业务提供材料 三证合一，使用《营业执照》上的统一社会信用代码
5 贷款卡 授信业务提供材料 通过统一社会信用代码查询企业征信
6 《组织机构代码证》复印件 保险兼业代理资格审批申请材料 "《保险兼业代理管理暂行办法》（保监发〔2000〕44号）
第七条 申请保险兼业代理资格，应向中国保监会提交下列材料：
（三）《组织机构代码证》复印件。" 三证合一，使用《营业执照》上的统一社会信用代码
7 金融许可证复印件（A4规格） 邮储代理营业机构名称变更、终止营业审批申请材料 "《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》（银监发〔2015〕49号）
附件：中国邮政储蓄银行代理营业机构市场准入事项申请材料目录及格式要求
三、机构变更 中国邮政储蓄银行代理营业机构变更名称审批
申请材料目录：
（四）金融许可证复印件（A4规格）。
四、机构终止 中国邮政储蓄银行代理营业机构终止营业审批
申请材料目录：
（八）金融许可证复印件（A4规格）。" 通过内部核查获取该材料
8 开业验收合格意见书 外商独资银行、中外合资银行开业审批申请材料 "《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令〔2018〕3号）
第二十条 拟设外商独资银行、中外合资银行申请开业，应当将开业验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局（一式两份），同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构（一份）。" 申请人完成筹建工作后，应及时向拟设机构所在地监管部门申请验收。经验收合格后，筹备组方可提出开业申请。申请人提交开业申请时，无需再次提供《开业验收合格意见书》
9 开业验收合格意见书 外国银行分行改制为外商独资银行开业审批申请材料 "《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令〔2018〕3号）
第二十八条 由外国银行在中国境内分行改制的外商独资银行申请开业，应当将开业验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局（一式两份），同时抄送原外国银行分行所在地银监会派出机构（各一份）。
" 申请人完成筹建工作后，应及时向拟设机构所在地监管部门申请验收。经验收合格后，筹备组方可提出开业申请。申请人提交开业申请时，无需再次提供《开业验收合格意见书》
10 开业验收合格意见书 外国银行分行开业审批申请材料 "《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令〔2018〕3号）
第三十八条 拟设外国银行分行申请开业，应当将开业验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局（一式两份），同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构（一份）。" 申请人完成筹建工作后，应及时向拟设机构所在地监管部门申请验收。经验收合格后，筹备组方可提出开业申请。申请人提交开业申请时，无需再次提供《开业验收合格意见书》
11 开业验收合格意见书 外商独资银行分行、中外合资银行分行开业审批申请材料 "《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令〔2018〕3号）
第四十六条 拟设外商独资银行分行、中外合资银行分行申请开业，应当将开业验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局（一式两份），同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构（一份）。" 申请人完成筹建工作后，应及时向拟设机构所在地监管部门申请验收。经验收合格后，筹备组方可提出开业申请。申请人提交开业申请时，无需再次提供《开业验收合格意见书》
12 开业验收合格意见书 支行开业审批申请材料 "《外资银行行政许可事项实施办法》（银监会令〔2018〕3号）
第五十二条 拟设支行申请开业，应当将开业验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构（一式两份）。" 申请人完成筹建工作后，应及时向拟设机构所在地监管部门申请验收。经验收合格后，筹备组方可提出开业申请。申请人提交开业申请时，无需再次提供《开业验收合格意见书》
13 金融许可证复印件（A4规格） 中资商业银行分立审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件1 《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.10中资商业银行分立审批
申请材料目录：
（9）金融许可证复印件（A4规格）。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
14 金融许可证复印件（A4规格） 中资商业银行吸收合并审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件1 《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.11中资商业银行吸收合并审批
申请材料目录：
（9）金融许可证复印件（A4规格）。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
15 金融许可证复印件（A4规格） 中资商业银行新设合并审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件1 《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.12中资商业银行新设合并审批
申请材料目录：
（1）金融许可证复印件（A4规格）。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
16 金融许可证复印件（A4规格） 中资商业银行境内分支机构变更名称审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件1 《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（二）境内分支机构变更
2.13中资商业银行境内分支机构变更名称审批
申请材料目录：
（4）金融许可证复印件（A4规格）。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
17 金融许可证复印件（A4规格） 中资商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件1 《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（二）境内分支机构变更
2.14中资商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行审批
申请材料目录：
（12）金融许可证复印件（A4规格）。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
18 金融许可证复印件（A4规格） 中资商业银行法人机构解散审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件1 《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》
三、机构终止
（一）法人机构终止
3.1中资商业银行法人机构解散审批
申请材料目录：
（8）金融许可证复印件（A4规格）。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
19 金融许可证复印件（A4规格） 中资商业银行法人机构破产前审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件1 《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》
三、机构终止
（一）法人机构终止
3.2中资商业银行法人机构破产前审批
申请材料目录：
（4）金融许可证复印件（A4规格）。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
20 金融许可证（或境外分支机构提供的同等效力证件）复印件（A4 规格） 中资商业银行法人机构终止营业审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件1 《中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求》
三、机构终止
（一）法人机构终止
3.3中资商业银行分支机构终止营业审批
申请材料目录：
（8）金融许可证（或境外分支机构提供的同等效力证件）复印件（A4规格）。" 对于银行境内分支机构，有关信息在银保监会许可证信息查询系统查询
21 监管部门同意其对外投资设立、参股和收购的批准文件（发起人为境内金融机构的） 农村商业银行法人机构筹建审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（一）法人机构设立
1.1农村商业银行
1.1.1农村商业银行法人机构筹建审批
申请材料目录：
（6）发起人协议书。其附件包括：
⑥发起人为境内金融机构的，应提供监管部门同意其对外投资设立、参股和收购的批准文件。" 合并准入准出
22 拟开办业务范围中如有须经行政许可的业务，须提供有关批复文件，如贷记卡、外汇业务等 农村商业银行法人机构开业核准申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（一）法人机构设立
1.1农村商业银行
1.1.2农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
（17）拟开办业务范围中如有须经行政许可的业务，须提供有关批复文件，如贷记卡、外汇业务等。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
23 筹建批复或筹建延期报告的复印件 农村商业银行法人机构开业核准申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（一）法人机构设立
1.1农村商业银行
1.1.2农村商业银行法人机构开业核准
申请材料目录：
（18）筹建批复或筹建延期报告的复印件。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
24 筹建批复或筹建延期报告的复印件 农村信用合作联社开业核准申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（一）法人机构设立
1.2农村信用合作联社
1.2.2农村信用合作联社开业核准
申请材料目录：
（16）筹建批复或筹建延期报告的复印件。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
25 筹建批复或筹建延期报告的复印件 村镇银行法人机构开业核准申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（一）法人机构设立
1.3村镇银行
1.3.2村镇银行法人机构开业核准
申请材料目录：
（15）筹建批复或筹建延期报告的复印件。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
26 筹建批复或筹建延期报告的复印件 贷款公司开业核准申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（一）法人机构设立
1.4贷款公司
1.4.2贷款公司开业核准
申请材料目录：
（13）筹建批复或筹建延期报告的复印件。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
27 筹建批复或筹建延期报告的复印件 农村资金互助社开业核准申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（一）法人机构设立
1.5农村资金互助社
1.5.2农村资金互助社开业核准
申请材料目录：
（11）筹建批复或筹建延期报告的复印件。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
28 同意设立分行、专营机构备案通知书 农村商业银行分行、专营机构筹建审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（二）分支机构设立
1.7农村商业银行分行、专营机构
1.7.1农村商业银行分行、专营机构筹建审批
申请材料目录：
（6）银监会同意设立分行、专营机构备案通知书。" 备案通知书发送监管部门，由监管部门自行留档
29 筹建批复或筹建延期报告的复印件 农村商业银行分行、专营机构开业核准申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（二）分支机构设立
1.7农村商业银行分行、专营机构
1.7.2农村商业银行分行、专营机构开业核准
申请材料目录：
（9）筹建批复或筹建延期报告的复印件。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
30 同意设立支行的备案通知书 农村商业银行在注册地辖区外的支行筹建审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（二）分支机构设立
1.8农村商业银行注册地辖区外支行
1.8.1农村商业银行在注册地辖区外的支行筹建审批
申请材料目录：
参照农村商业银行分行、专营机构筹建审批申请材料目录。" 备案通知书发送监管部门，由监管部门自行留档
31 筹建批复或筹建延期报告的复印件 农村商业银行在注册地辖区外的支行开业核准申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
一、 机构设立
（二）分支机构设立
1.8农村商业银行注册地辖区外支行
1.8.2农村商业银行在注册地辖区外的支行开业核准
申请材料目录：
参照农村商业银行分行、专营机构开业核准申请材料目录。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
32 行政区划变动文件（如因行政区划变动的） 农村中小金融机构法人机构变更名称审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.1变更名称
变更名称审批申请材料目录：
（3）因行政区划变动变更名称的，需要提供行政区划变动文件。" 由监管部门查询民政部公开信息
33 金融许可证复印件 农村中小金融机构法人机构变更名称审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.1变更名称
变更名称审批申请材料目录：
（5）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
34 金融许可证复印件 农村中小金融机构法人机构变更住所审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.2变更住所
变更住所审批申请材料目录：
（5）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
35 监管部门同意其对外投资设立、参股或收购的批准文件 农村中小金融机构向境内金融机构转让股权审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.4变更股权
2.4.2向境内金融机构转让股权审批
申请材料目录：
参照2.4申请材料目录，同时提供监管部门同意其对外投资设立、参股或收购的批准文件。" 合并准入准出
36 定向募股方案批复的复印件 农村中小金融机构变更注册资本（定向募股增加注册资本）审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.5变更注册资本
2.5.3定向募股增加注册资本审批
变更注册资本审批申请材料目录：
（4）定向募股方案批复的复印件。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
37 减少注册资本方案批复的复印件 农村中小金融机构变更注册资本（减少注册资本）审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.5变更注册资本
2.5.4减少注册资本审批
变更注册资本审批申请材料目录：
（3）减少注册资本方案批复的复印件。" 通过内部核查或向上级机构申请获取该材料
38 金融许可证复印件 农村中小金融机构存续分立审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.7存续分立
存续分立审批申请材料目录：
（8）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
39 金融许可证复印件 农村中小金融机构新设分立审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.8新设分立
新设分立审批申请材料目录：
（9）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
40 金融许可证复印件 农村中小金融机构吸收合并审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）法人机构变更
2.9吸收合并
吸收合并审批申请材料目录：
（9）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
41 金融许可证复印件 农村中小金融机构分支机构变更名称审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（二）分支机构变更
2.11变更名称
变更名称审批申请材料目录：
（3）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
42 金融许可证复印件 农村中小金融机构分支机构升格审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（二）分支机构变更
2.12机构升格
机构升格审批申请材料目录：
（6）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
43 金融许可证复印件 农村中小金融机构法人机构终止（破产前审批）审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
三、机构终止
（一）法人机构终止
3.2破产前审批
申请材料目录：
（5）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
44 金融许可证复印件 农村中小金融机构分支机构终止营业审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件2 《农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
三、机构终止
（二）分支机构终止
3.3分支机构终止营业审批
申请材料目录：
（6）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询
45 金融许可证缴回情况和工商登记注销情况，并附对外公告复印件 非银行金融机构解散后续事项报告材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件5《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
三、机构终止
（一）法人机构终止
1.解散
1.1各类非银行金融机构解散审批
各类非银行金融机构解散后续事项报告材料目录
（2）金融许可证缴回情况和工商登记注销情况，并附对外公告复印件。" 要求机构说明对外公告情况，监管部门自行查证
46 金融许可证缴回情况和工商登记注销情况，并附对外公告复印件 非银行金融机构破产前审批后续事项报告材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件5 《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》
三、机构终止
（一）法人机构终止
2.破产前审批
2.1各类非银行金融机构破产前审批
各类非银行金融机构破产前审批后续事项报告材料目录
（2）金融许可证缴回情况和工商登记注销情况，并附对外公告复印件。" 要求机构说明对外公告情况，监管部门自行查证
47 金融许可证复印件 信托公司变更名称审批申请材料 "《中国银监会办公厅关于印发行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知》（银监办发〔2015〕118号）
附件4 《信托公司行政许可事项申请材料目录及格式要求》
二、机构变更
（一）变更名称
2.1信托公司变更名称审批
申请材料目录：
（4）金融许可证复印件。" 在银保监会许可证信息查询系统查询